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2021年11月末の総資産・資産運用状況について【定期公開】

2021年11月末の総資産・資産運用状況について【定期公開】月別資産状況
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どうも、つみき(@321tsumiki)です。

いよいよ12月に入り今年は残り1ヶ月を切ってきましたね。今週の大きな下落相場ではなかなか資産が減少している人も多いのではないでしょうか。私も例にもれず大きく資産額を下げています。しかし投資をしていればこういうことは割とよく起きることだと思っています。気にせずに淡々と続けていきたいですね。

投資信託の定期積立購入をスタートしたのが2020年6月ですから、1年半が経過したことになります。

11月を終了しましたので、毎月恒例の資産公開の投稿をさせていただきたいと思います。当ブログでは3月から定時資産公開をしていますので今回で9回目となり、結構積み重なってきています。増えても減っても同じように報告をさせていただくつもりですので参考になれば幸いです。

そしてブログも9ヶ月目を迎えました。当ブログも不定期ではありますが本業や家庭と両立させながら継続することができています。記事数の推移は、

3月9記事→4月15記事→5月10記事→6月12記事→7月13記事→8月11記事→9月17記事→10月12記事→11月8記事

となっております。11月は8記事と目標の10記事を下回ってしまいました。本業の方に力を入れているためペースが落ちましたが、それでもたくさんの人に見ていただくことができました。本当にありがとうございます。今後も継続することを最優先に頑張っていきたいと思いますのでよろしくお願いいたします。

それでは2021年11月末の総資産と資産運用状況を報告させていただきたいと思います。私は毎月末の資産総額で前月と比較して資産推移を見ています。11月は月末の大きな下落によって月間でもマイナスになっています。

つみき
つみき

私が保有しているファンドの内容や状況等を確認されたい場合、前月との比較を見たい方はぜひ今回の記事を見てみてください!

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資産報告のツイート

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2021年11月末の時価評価額

今月は時価評価額が38,623,370円、先月末と比較して-245,689円となりました。当面の目標は5,000万円ですので達成率は前月末と比較し77.7%→77.2%へ減少しました。

ファンドの一覧も載せてありますが、毎月変わらないファンド構成です。すべて全世界株式にしたいところですが、ジュニアNISAと特定口座の一部だけはS&P500を積み立てています。

20211130時価評価額表

私も使っている楽天証券の口座開設はこちらの記事を参考に。

インデックス投資の始め方についてはこちらの記事をご覧ください。

iDeCoで全世界株式クラスや米国株式クラスに投資してみたい方はこちらの記事を。

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2021年11月末の前月比

前月比は-245,689円となっています。先月末と比較して減少しました。

2021年が始まった時の資産総額は28,898,550円だったので、年初来では9,724,820円増加しています。今年は年初から資産が増え続けてきていましたのでここで多少下落しても全く問題ありませんね。年末の資産総額はあと1ヶ月ほどでどうなるのでしょうか。

「投資信託の買い時は常に今!」であると考え、変わらずに毎月積み立て購入し続けます。もしさらに大きな下落がやってきても下落相場がしばらく続いても、「長期・積立・分散」の意識をもち積み立てた投資信託を保有してほったらかしにするだけです。

20211130前月比

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2021年11月の時価評価額の推移

20211130資産額推移

11月は月初からゆったりと上昇していましたが、月末に一気に大きく資産が減少しましたね。今月は-0.63%でした。年利5%程度を得ようと思っているので、均してみれば全く問題はありません。

インデックス投資は大きく増える投資方法ではありませんので勘違いをしないように注意したいものです。

ファンドが同じなら同じ結果が得られるという意味では再現性は高いと思っています。

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資産推移

今のところ投資開始2020年6月からの資産推移を掲載しています。今後も毎月しっかりと記録し続けて資産の推移を見ていきたいと思います。さかのぼった資産推移の掲載も検討しています。

20211130資産推移グラフ

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今後10年間の資産予測

このままの投資方針で積み立てを行っていくと今後10年間で資産はどう変化するか想定してみます。

【投資条件】
・積立額 年間340万円(毎月平均28.3万円)
・期待リターン(年率) 5%
・リスク(年率) 20%
・投資元本 3,862万円

20211130シミュレーション結果

出典:明治安田アセットマネジメント – 投資シミュレーション

平均的な評価額は9,317万円です。しかし元本割れとなる可能性も30%程度あります。わが家は10年後に1億円の資産水準を目指していますので、定期的にシミュレーション結果と実際の投資結果を比較して調整をしていきたいと考えています。

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まとめ

11月は10月と比較して資産が減少しました。12月に入りさらに相場の下落が続いています。周りで何が起きようとも、私がやることは毎月25万円を積み立て続け、保有している投資信託はほったらかしにして保有し続けることだけのシンプルなものです。

まだまだ資産形成の道半ばですから、これからも投資に対する考え方をしっかりとぶれずに持ち続け、インデックス投資を継続していきたいと思います。

来月もブログや積み立てなど自分自身にできることを頑張っていきたいと思います。今後ともよろしくお願いいたします。

以下は、過去3ヶ月の総資産・資産運用状況についてです。比較するときの参考にしてみてください。

少しずつ積み上げていきましょう。

つみき(@321tsumiki)でした。

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この記事を書いた人
つみき

経済的自由を目指す40代です。家族構成は妻と2人の子どもの4人家族です。本業を頑張りつつ節約をしながら投資を行っています。現在は資産4,000万円を達成し、主に投資についての考えを発信しながら自らの資産形成を公開しています。

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